Chứng minh nguồn tiền (Source of Funds – SOF) cho hồ sơ EB5
Chứng minh nguồn tiền (“Source of Funds – SOF”) là một phần rất quan trọng trong hồ sơ EB-5, vì USCIS (Sở Di trú Mỹ) yêu cầu nhà đầu tư phải chứng minh được rằng số tiền đầu tư là hợp pháp, có thể truy xuất được nguồn gốc rõ ràng, và không liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.
Dưới đây là các bước và tài liệu cần chuẩn bị để chứng minh nguồn tiền cho hồ sơ EB-5:
🔍 1. Xác định nguồn gốc chính của số tiền đầu tư
Thông thường số tiền đầu tư EB-5 là 800,000 USD, ngoài ra còn có các loại phí khác. Vì vậy, trước tiên cần xác định tiền đầu tư đến từ đâu. Một số nguồn tiền hợp lệ thường gặp gồm:
- Thu nhập từ lương (kèm theo sao kê tài khoản, hợp đồng lao động, phiếu lương, khai thuế)
- Thu nhập từ kinh doanh (báo cáo tài chính công ty, hợp đồng, báo cáo thuế)
- Bán bất động sản (hợp đồng mua bán, giấy tờ sở hữu, chứng từ chuyển tiền)
- Thừa kế hoặc tặng cho (hồ sơ thừa kế, hợp đồng tặng cho, giấy xác nhận mối quan hệ, chứng minh người tặng có tiền hợp pháp)
- Cho vay và vay ngân hàng (hợp đồng vay, lịch sử trả nợ, chứng minh tài sản thế chấp nếu có)
- Tiền tiết kiệm lâu dài (sao kê tài khoản, sao kê ngân hàng nhiều năm)
📑 2. Chuẩn bị tài liệu chứng minh
Tùy vào từng loại nguồn tiền, cần chuẩn bị các tài liệu như:
| Loại nguồn tiền | Tài liệu cần có |
|---|---|
| Lương | Hợp đồng lao động, sao kê lương, sao kê ngân hàng, hồ sơ khai thuế |
| Kinh doanh | Giấy đăng ký kinh doanh, báo cáo tài chính, tờ khai thuế, hợp đồng với khách hàng |
| Bất động sản | Sổ đỏ, hợp đồng mua bán, xác nhận chuyển tiền từ bên mua |
| Tặng cho | Hợp đồng tặng cho, chứng minh nhân thân, chứng minh người tặng có tài sản hợp pháp |
| Vay | Hợp đồng vay, lịch sử tín dụng, tài sản thế chấp |
| Tiết kiệm | Sao kê tài khoản qua các năm, lịch sử giao dịch, giấy xác nhận từ ngân hàng |
🛠 3. Lập bảng giải trình dòng tiền (“SOF Explanation”)
Luật sư hoặc kế toán chuyên EB-5 sẽ giúp lập bảng giải trình, mô tả rõ:
- Tiền đến từ đâu
- Lịch sử tích lũy như thế nào
- Khi nào và làm cách nào tiền được chuyển sang tài khoản đầu tư
- Có tuân thủ pháp luật Việt Nam và Mỹ không
Mục tiêu là minh bạch, có logic và chứng minh được từng bước của dòng tiền.
🌐 4. Dịch thuật và công chứng tài liệu
Toàn bộ tài liệu không phải tiếng Anh đều phải dịch sang tiếng Anh có công chứng hoặc có chứng nhận dịch thuật hợp lệ, phù hợp tiêu chuẩn nộp cho USCIS.
👨⚖️ 5. Nộp kèm SOF với Đơn I-526E
Bản giải trình và các tài liệu chứng minh nguồn tiền sẽ được gửi kèm theo Đơn I-526E, là đơn chính trong hồ sơ EB-5.
✅ Lưu ý quan trọng
- Không được sử dụng tiền có nguồn gốc mờ ám hoặc không rõ ràng.
- Tài liệu phải đầy đủ, logic, có thể kiểm tra lại được.
- Các giao dịch cần được ghi rõ trong sao kê ngân hàng.
- Việc chuyển tiền ra nước ngoài nên tuân thủ đúng quy định pháp luật Việt Nam.
