Chứng minh nguồn vốn EB-5: Chuẩn bị hồ sơ và giải trình dòng tiền
Chứng minh nguồn vốn (Source of Funds – SOF) là phần quan trọng của hồ sơ EB-5. Có đủ tiền trong tài khoản chưa giải thích được tiền hình thành từ đâu, thuộc về ai và đã được chuyển đến khoản đầu tư bằng cách nào.
Vì vậy, nhà đầu tư nên chuẩn bị hồ sơ nguồn vốn từ sớm, cùng lúc tìm hiểu dự án, thay vì chờ đến lúc chuyển tiền mới bắt đầu thu thập giấy tờ.
1. Nguồn vốn và dòng tiền cần được giải thích rõ
- Nguồn vốn: tiền được tạo ra hoặc nhận được từ hoạt động nào, chẳng hạn lương, kinh doanh, bán tài sản, thừa kế, tặng cho hoặc khoản vay.
- Dòng tiền: các bước tiền đi qua tài khoản, chuyển đổi ngoại tệ và chuyển đến tài khoản nhận đầu tư.
Ví dụ, nếu tiền đến từ bán bất động sản, hồ sơ nên kết nối được giấy tờ sở hữu, hợp đồng bán, chứng từ người mua thanh toán và các giao dịch tiếp theo. Giấy xác nhận số dư là một tài liệu trong hồ sơ, không thay thế toàn bộ phần giải trình.
2. Xác định số tiền và từng nguồn hình thành vốn
Mức đầu tư EB-5 thông thường hiện là 1.050.000 USD; mức 800.000 USD áp dụng cho khu vực đầu tư được nhắm đến (TEA) hoặc dự án hạ tầng đủ điều kiện. Không phải mọi dự án EB-5 đều áp dụng mức 800.000 USD. Cần đối chiếu mức vốn tại thời điểm nộp hồ sơ.
Vốn đầu tư cần được phân biệt với phí dự án, phí luật sư, phí chính phủ và các chi phí khác. Khi sử dụng nhiều nguồn tiền, nên lập danh sách riêng: nguồn nào, số tiền bao nhiêu, nhận vào ngày nào và có tài liệu gì chứng minh.
3. Giấy tờ nên chuẩn bị theo từng nguồn tiền
Bảng dưới đây là gợi ý để tổ chức hồ sơ ban đầu; luật sư xác định danh mục nộp chính thức theo từng trường hợp.
| Nguồn tiền | Tài liệu nên thu thập |
|---|---|
| Lương và tiết kiệm từ thu nhập | Hợp đồng lao động, xác nhận việc làm, phiếu lương, hồ sơ thuế và sao kê thể hiện thu nhập, tích lũy. |
| Kinh doanh và lợi nhuận doanh nghiệp | Đăng ký doanh nghiệp, bằng chứng sở hữu, báo cáo tài chính, hồ sơ thuế, quyết định chia lợi nhuận và chứng từ tiền chuyển cho nhà đầu tư. |
| Bán bất động sản hoặc tài sản khác | Giấy tờ sở hữu, tài liệu mua hoặc nhận tài sản trước đây, hợp đồng bán, chứng từ thanh toán và sao kê nhận tiền. |
| Tặng cho hoặc thừa kế | Văn bản tặng cho hoặc thừa kế, tài liệu nhân thân, chứng từ nhận tiền và tài liệu về nguồn hình thành tài sản của người tặng khi cần. |
| Khoản vay | Hợp đồng vay, thông tin bên cho vay, chứng từ giải ngân, điều khoản trả nợ và tài liệu bảo đảm nếu có. Luật sư cần xem xét cấu trúc vay và nguồn tiền liên quan. |
| Bán cổ phần, chứng khoán hoặc khoản đầu tư | Tài liệu sở hữu, lịch sử đầu tư, xác nhận bán, chứng từ thuế và sao kê nhận tiền. |
4. Lập bảng giải trình theo thời gian
Nên lập bảng theo từng giao dịch với các cột: ngày, số tiền, loại tiền tệ, tài khoản gửi, tài khoản nhận, mục đích và tài liệu đối chiếu. Đánh số tài liệu để luật sư có thể kiểm tra từng bước.
Đặc biệt cần rà soát các khoản tiền mặt, giao dịch qua người thân, nhiều tài khoản trung gian hoặc chênh lệch giữa hợp đồng và số tiền thực nhận. Nếu thiếu tài liệu, hãy báo sớm để luật sư đánh giá cách bổ sung; một bản tự giải trình không mặc nhiên thay thế được chứng từ.
5. Bản dịch tiếng Anh và việc chuyển tiền
Theo 8 CFR 103.2(b)(3), tài liệu bằng ngôn ngữ khác nộp USCIS phải kèm bản dịch tiếng Anh đầy đủ, với xác nhận của người dịch về tính đầy đủ, chính xác và năng lực dịch. Quy định này không mặc nhiên yêu cầu mọi bản dịch phải được công chứng. Những yêu cầu riêng đối với tài liệu cần được kiểm tra thêm.
Trước khi chuyển vốn, nên trao đổi với ngân hàng, luật sư và chuyên gia phù hợp về cách thực hiện hợp pháp tại nước gửi tiền và Mỹ. Lưu chứng từ chuyển khoản, đổi ngoại tệ và xác nhận nhận tiền. Không sử dụng giao dịch giả hoặc giấy tờ tạo lại để làm đẹp hồ sơ.
6. Chuẩn bị hồ sơ cùng luật sư Mỹ
Hồ sơ qua Regional Center sử dụng Form I-526E; hồ sơ đầu tư độc lập sử dụng Form I-526. Loại đơn và phần bằng chứng cần được xác định đúng trước khi nộp.
KeyApply hỗ trợ tiếp nhận thông tin, tổ chức tài liệu và điều phối trao đổi. Luật sư di trú Mỹ phụ trách đánh giá pháp lý, yêu cầu chứng cứ và hồ sơ nộp theo phạm vi dịch vụ đã thống nhất. Khi đặt hẹn, quý khách nên chuẩn bị bản tóm tắt nguồn tiền và danh sách giấy tờ đang có.
Chương trình và dịch vụ liên quan
- EB-5 Energy – Dự án đầu tư dầu khí tại Mỹ
- EB-5 Immigrant Investor Program – Định cư Mỹ theo diện doanh nhân đầu tư
- Tư vấn định cư Mỹ - Luật sư di trú
Xem các dự án đầu tư EB-5 · Tổng quan đầu tư định cư EB-5
Gọi (+1) 647 993 9654 (WhatsApp, Zalo), email info@keyapply.com hoặc nhắn tin qua website KeyApply.com.
Đối chiếu hướng dẫn: USCIS – Điều kiện hồ sơ nhà đầu tư EB-5; USCIS – Green Card cho nhà đầu tư; 8 CFR 103.2(b)(3) – Bản dịch tài liệu.